퇴직연금 100% 투자 가능한 ETF - TIMEFOLIO 미국나스닥100채권혼합50액티브
목차
미국나스닥100채권혼합50액티브 ETF 개요
| 항목 | 내용 |
| ETF명 | TIMEFOLIO 미국나스닥100채권혼합50액티브 |
| 운용사 | 타임폴리오자산운용 |
| 유형 | 액티브 ETF (주식+채권 혼합) |
| 상장일 | 2025년 3월 25일 |
| 기초자산 비율 | 미국 나스닥100 기술주 50% + 국내 단기채권 50% |
| 연금 편입 여부 | 100% 편입 가능 (DC/IRP, 개인연금) |
| 위험등급 | 4등급 (보통위험) |
| 총보수율 | 연 0.25% (운용 0.20%, AP/LP 0.01%, 수탁 0.02%, 사무수탁 0.02%) |
| 순자산총액 | 464억 |
| 기준가 (2025.08.08) | 11,045.65원 |
| 최근 1개월 수익률 | 3.93% |
| 최근 3개월 수익률 | 14.07% |
| 비교지수 대비 성과 | 1개월 +1.45%, 3개월 +5.35% |
ETF 기본 정보와 특징
미국나스닥100채권혼합50액티브 ETF는 글로벌 기술주와 국내 단기채권을 50:50 비율로 조합하여 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 액티브 ETF입니다. 해당 상품은 타임폴리오자산운용에서 운용하며, 퇴직연금(DC/IRP) 및 개인연금 계좌에서 100% 투자 가능하면서 나스닥100에 투자할 수 있는 주식 비중이 가장 높다는 점이 가장 큰 장점입니다. 최근 1개월 수익률은 3.93%로, 동일 비교지수 대비 약 1.45%의 초과성과를 기록했습니다.
운용사 소개: 타임폴리오자산운용
타임폴리오자산운용은 액티브 운용 전략에 특화된 자산운용사로, 리스크 관리와 장기 투자 성과에 중점을 둡니다. 특히 ETF 라인업 중에서도 글로벌 섹터와 국내 채권을 결합한 복합형 상품에 강점을 보유하고 있으며, 이번 미국나스닥100채권혼합50액티브 ETF는 시장 변동성 완화와 장기적 자본 성장에 초점을 맞춘 대표 사례입니다.
투자 전략과 구성 비율
나스닥100 기술주 비중
나스닥100 기술주는 글로벌 증시를 주도하는 대형 성장주로 구성되어 있습니다. 대표적으로 NVIDIA, Microsoft, Meta Platforms, Palantir 등이 상위 비중을 차지합니다. 이러한 기술주는 중장기적으로 높은 성장 잠재력을 지니지만 변동성도 크기 때문에, 채권 자산과의 균형이 중요합니다.
국내 단기채권 비중
KIWOOM 통안채, RISE 단기통안채, ACE 단기통안채 등 안정적인 단기채권이 포트폴리오의 절반을 차지합니다. 이러한 채권은 금리 변동에 따른 리스크가 상대적으로 낮고, 안정적인 이자 수익을 제공하여 주식 자산의 변동성을 완화합니다.
최근 수익률 및 성과 분석
단기 수익률 추이
2025년 8월 8일 기준, 기준가 11,045.65원, 1개월 수익률 3.93%를 기록했습니다. 같은 기간 비교지수 수익률은 2.48%로, ETF가 초과성과를 달성했음을 확인할 수 있습니다.
비교지수 대비 초과성과
3개월 수익률은 14.07%로, 비교지수 대비 5.35% 높습니다. 이는 기술주의 강세와 채권 금리 안정이 맞물린 결과로, 리스크 대비 우수한 성과를 보여주고 있습니다.
구성 종목 TOP 10 분석
기술주 구성 종목
- NVIDIA Corp – 4.78%
- Microsoft Corp – 3.41%
- Meta Platforms Inc – 2.88%
- Palantir Technologies Inc – 2.57%
- GE Vernova Inc – 2.44%
채권·현금성 자산 구성 종목
- KIWOOM 통안채1년 – 14.98%
- RISE 단기통안채 – 13.37%
- ACE 단기통안채 – 8.93%
- 메리츠 KAP 통안채 6개월 ETN – 8.20%
- 현금 – 7.19%
| 구분 | 종목명 | 비중 |
| 기술주 | NVIDIA Corp | 4.78% |
| 기술주 | Microsoft Corp | 3.41% |
| 기술주 | Meta Platforms Inc | 2.88% |
| 기술주 | Palantir Technologies Inc | 2.57% |
| 기술주 | GE Vernova Inc | 2.44% |
| 채권 | KIWOOM 통안채1년 | 14.98% |
| 채권 | RISE 단기통안채 | 13.37% |
| 채권 | ACE 단기통안채 | 8.93% |
| 채권 | 메리츠 KAP 통안채 6개월 ETN | 8.20% |
| 현금성 | 현금 | 7.19% |
투자 대상 및 적합성
연금 100% 투자 가능한 ETF 중 나스닥 비중 최대
해당 ETF는 안전자산으로 분류되어 연금 계좌에서 100% 편입이 가능하면서도, 주식에 최대 50%까지 투자할 수 있어 연금 투자에 있어 주식비중을 최대치로 높이려는 투자자의 장기 투자 및 은퇴 자금 마련에 적합합니다.
예를 들어, TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 ETF를 70% 편입하고, 이번 채권혼합형 ETF를 30% 편입하면 포트폴리오의 최대 85%까지 나스닥 100 기술주에 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다.
위험등급과 투자 유의사항
위험등급은 4등급(보통위험)으로, 주식과 채권의 혼합 비율에 따라 변동성이 완화되지만 시장 급변 시 손실 가능성은 존재합니다. 투자 전 반드시 간이투자설명서와 집합투자규약을 확인해야 합니다.
보수율·과세 정보
연간 총보수율
총보수율은 연 0.25%로, 운용 0.20%, AP/LP 0.01%, 수탁 0.02%, 사무수탁 0.02%로 구성됩니다. 이는 액티브 ETF 중에서도 경쟁력 있는 수준입니다.
배당소득세 과세 구조
ETF 매도/환매 또는 분배금 수령 시 배당소득세가 부과됩니다. 보유 기간 동안의 과표기준가 증분과 매매차익 중 낮은 금액을 기준으로 과세되며, 세법 개정에 따라 변동 가능성이 있습니다.
장점과 리스크 정리
- 장점: 연금 100% 편입 가능한 채권 ETF중 나스닥 주식 비중이 50%로 가장 높음, 안정성과 성장성의 균형, 비교지수 대비 초과성과
- 리스크: 시장 급변 시 손실 가능성, 환율 변동 영향, 기술주 변동성
결론: 어떤 투자자에게 적합한가
미국나스닥100채권혼합50액티브 ETF는 글로벌 기술주 성장성과 채권 안정성을 동시에 원하는 장기 투자자, 특히 은퇴 자금 운용과 세제 혜택을 중시하는 투자자에게 적합합니다. 변동성을 완화하면서도 성장 잠재력을 놓치고 싶지 않은 분들에게 추천할 만한 상품입니다.